Mükemmel yatırım için 6 basit kural

2024 Yazar: Malcolm Clapton | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 04:13

Çoğu uzmana göre, hemen hemen herkes karlı bir şekilde yatırım yapabilir. Sadece birkaç basit tavsiyeyi takip etmek, büyük kayıplardan kaçınmak ve riski kontrol etmek yeterlidir.

1. Daima birden fazla hedef seçin

Çeşitlendirme, cehalete karşı sigortadır.

William O'Neill Amerikalı bir yazar ve başarılı bir girişimcidir.

Daha iyi anlamak için iki kurgusal karakter düşünün. İlkinin adı Vasya, 400 bin rublesi var ve onlarla tanınmış bir şirketin hisselerini almaya karar verdi. İkinci karakter Petya, onun da 400 bin rublesi var ama bu parayla aynı anda farklı sektörlerden on şirketin hissesini satın aldı.

Yıl sonunda Vasya'nın hisselerinin fiyatı düştü ve zarar etti. Petya'da 10 hisseden 7'sinin fiyatı düştü, ancak geri kalanı birkaç kez büyüdü ve büyük bir kar elde etti. Şans? Bu pek olası değil, çünkü olasılık teorisine göre Petya başlangıçta zafere Vasya'dan daha yakındı. Şimdi, on farklı şirketin hisse satın aldığını değil, dış pazarlardakiler de dahil olmak üzere binlerce hisse aldığını hayal edin.

Bu fenomene çeşitlendirme denir ve hayatın birçok alanında ortaya çıkar. Şirketler üretimi, satış pazarlarını, para birimini çeşitlendirir. Sadece çeşitli şirketlerin hisse senetlerini satın almanın değil, farklı sektörlerden gelmelerini sağlamak için de önemli olduğunu belirtmekte fayda var.

Bazı popüler girişimciler ve yatırımcılar çeşitlendirmeyi eleştiriyor (örneğin, Warren Buffett ve Robert Kiyosaki), ancak gerçek şu ki: profesyoneller tarafından kullanılıyor, kullanılıyor ve kullanılacak.

2. En kötüsüne hazırlanın

İlkem, her şeyden önce hayatta kalmaya çalışmak ve ancak o zaman para kazanmaktır.

George Soros Amerikalı yatırımcı ve hayırsever

Menkul kıymet veya para birimi satın alırken yapılacak ilk şey, riski değerlendirmektir. Yanlış çıkarsanız sermayenizin yüzde kaçı dibe gidecek? Profesyoneller, kabul edilebilir risk miktarının mevcut fonların %2'si olduğuna ikna olmuş durumda. Bunun nedeni, seri kaybetme olasılığının yüksek olmasıdır. Arka arkaya 10 kez hata yaptığınızı hayal edin ve bu oldukça mümkündür. Sonuç olarak, kayıplar sadece %20 olacaktır ve daha fazlasını riske atarak kendinizi kolayca iflas etmiş bulabilirsiniz.

Bütün bir yönetim faaliyeti alanı var - risk yönetimi. Bankalar ve büyük yatırım şirketleri, bir risk kontrol uzmanı pozisyonu bile sağlar. Doğru yatırım yapmak istiyorsanız, kendi risk yöneticiniz olmalısınız.

3. Söylentileri görmezden gelin

Piyasa hakkında öğrendiğiniz temel bilgiler genellikle işe yaramaz çünkü piyasa bunu zaten fiyata yansıtmıştır.

Ed Seykota Amerikan profesyonel varlık yöneticisi

Deneyimli yatırımcılar tarafından vurgulanan bir diğer kural, piyasaya küresel bir bakış açısıdır. Ne yazık ki, birçok bilgi kaynağı finans dünyasındaki birçok olayın önemini abartıyor. Tabii ki, en önemli haberlerden bazıları ağırlık taşır, ancak abartmamak gerekir.

Arka plan, çözülmesi gereken büyük bir bulmacanın sadece küçük bir parçasıdır. Piyasalar kimsenin kanunlarına tabi değildir, her zaman bir alıcı ve bir satıcı vardır. Hangi büyük katılımcının yalnızca kendisinin bildiği nedenlerle bugün varlık satın almaya başlamak istediğini asla bilemezsiniz.

4. Trendde olun

Eğilim senin arkadaşın, ama sonunda değil.

Ed Seykota Amerikan profesyonel varlık yöneticisi

Piyasaya küresel olarak bakarsanız, yukarıda tavsiye edildiği gibi, fiyat hareketlerinin trendlere tabi olduğu ortaya çıkacaktır. Bazı yıllarda varlıklar ucuzlar, diğerlerinde daha pahalı hale gelir ve bazen bir fiyat koridoru vardır (fiyatların net bir yönü olmadığında).

Yatırımlardan para kazanmanın tek yolu mevcut fiyat dinamiklerini doğru belirlemektir. Bu amaçla, teknik analiz ve yönergeleri gibi çeşitli piyasa analizi türleri sağlanmaktadır.

Ayrıca zaman faktörü de çok önemlidir. Bir finansal aracın gün, hafta, ay ve yılda ortalama ne kadar geçtiğini tahmin edin. Bu bilgiler, makul hedefler belirlediğiniz ve zamanında kâr kaydettiğiniz için size istatistiksel bir avantaj sağlayacaktır.

5. Kayıpları olabildiğince çabuk azaltın

Kural 1: Asla Para Kaybetmeyin. Kural # 2: Kural # 1'i asla unutma.

Warren Buffett, Amerika'nın en büyük yatırımcısı

Herhangi bir yatırım, çoğunlukla uzun vadeli konumsal ticareti (hisse senedi tutma) içerir. Bir ticaret sadece zarar getirdiğinde, ondan mümkün olan en kısa sürede kurtulmalısınız.

En rasyonel yaklaşım, ticaretten çıkmak için önceden koruyucu bir stop emri vererek bir plan oluşturmaktır. Bu sizi kayıpları kabullenmeyle ilgili duygusal sorunlardan kurtaracaktır. Pek çok profesyonel başarının %80'ini duygu ve psikolojiye verir, bu nedenle bu kural göz ardı edilmemelidir.

6. Kârınızı Arttırın

Piyasa olumlu yönde hareket ettiğinde, ertesi gün tüm karınızı alacağından korkarsınız ve oyundan çok erken çıkarsınız. Korku, kazanmanız gereken kadar para kazanmanızı engeller.

Jesse Livermore, 20. yüzyılın başlarındaki efsanevi Amerikan hisse senedi spekülatörü

Bu kural bir öncekiyle yakından ilişkilidir. Her şey akıllı konum takibine bağlıdır. Piyasa mantıksızdır ve bazen hareketlerini tahmin etmeye çalışmak anlamsızdır. Doğru para yönetimi, sorunun çözümüdür.

Yukarıdaki tavsiyelere uyarak kendinizi birçok hatadan ve hayal kırıklıklarından koruyabilirsiniz. Pasif yatırım geliri, özellikle yurtdışında zaten yaygın bir uygulama olduğu için bir gerçektir. Başarıya ulaşmak için, sadece kendiniz üzerinde biraz çalışmanız gerekir.

Yatırımlar hakkında ne düşünüyorsunuz?