Altına yatırım yapmak: zengin olmak için ne yapmalı

2024 Yazar: Malcolm Clapton | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 04:13

Değerli metale yatırım yapmanın altı yolunun artılarına ve eksilerine bakalım.

Altına yatırım yapmaya değer mi

Altına yatırım yapmak, para yatırmanın muhafazakar bir yoludur. Uzun vadede, bu değerli metal genellikle değer kazanır. Bu, 2008-2020 Merkez Bankası verilerine göre derlenen bir gram rafine altının maliyetindeki değişim grafiğinde görülebilir.

Bununla birlikte, grafiğin dinamikleri ruble cinsinden yansıttığı, dolar cinsinden ise resmin biraz farklı olacağı unutulmamalıdır. Çünkü ruble cinsinden altının fiyatı yükselebilir, ancak döviz kurundaki eşzamanlı bir değişiklik, hem geliri artırarak hem de onu sıfıra indirerek durumu kökten değiştirebilir.

Altına yatırım söz konusu olduğunda, beş ila yedi yıldan değil, on yıllardan bahsettiğimizi anlamak da önemlidir. Patlayıcı büyüme, özellikle kısa vadede, genellikle güvenilemez.

Altın, genel portföy oynaklığını azaltmayı amaçlayan bir savunma varlığı olarak kabul edilir. Ancak garantili bir gelir beklemeyin. Altın kar getirmeyen bir varlıktır, bu nedenle sadece fiyat değişirse para kazanabilirsiniz. Bu nedenle, tekliflerin düşme riski vardır ve bu pozisyonda birkaç yıl boyunca bir kayıp görmeniz gerekecektir.

Evgeny Marchenko E. M. FİNANS Direktörü

Home Credit Bank analisti Stanislav Duzhinsky'ye göre, altın geleneksel olarak, piyasanın çalkantılı olduğu dönemlerde talebi ve değeri artan bir savunma varlığıdır. Zamanın geri kalanında yatırımcılar diğer enstrümanları tercih ediyor.

Örneğin, Şubat 2020'de bir troy ons (31.1 gram) yaklaşık 1.600 dolara mal oldu. Bundan sonra, koronavirüs pandemisinin zemininde ve bunun neden olduğu küresel finans piyasasının istikrarsızlığına karşı, altının fiyatı birkaç ay boyunca arttı ve Ağustos ayında zirveye ulaşana kadar - ons başına 2.070 dolar.

Bu nedenle, "düşük al, yüksek sat" kuralının rehberliğinde, istikrarsız zamanlarda satmak için piyasaların nispeten sakin olduğu dönemlerde altına yatırım yapmak mantıklıdır.

Stanislav Düzhinski

Uzmanın belirttiği gibi, yakın gelecekte küresel ekonomi toparlanırken altının değerinde daha fazla düşüş beklenebilir, dolayısıyla şu an böyle bir yatırım için en iyi zaman değil.

Bununla birlikte, altın satın almak, onu uzun vadede inşa edenler için bir yatırım portföyünü dengelemek için mükemmel bir seçenektir. Bu, portföyün %5-15'inin bir parçası olabilir.

Altına hangi yatırımlar yapılabilir?

Altın çubuklar

Altına yatırım yapmak söz konusu olduğunda en bariz yol budur. Kelimenin tam anlamıyla külçe satın alıyorsunuz - macera filmlerinden birçok kişiye tanıdık gelen sarı tuğlalar.

Nereden Alınır

Altın külçeleri banka şubelerinden, uzmanlaşmış şirketlerden veya özel şahıslardan satın alınabilir. İkincisi çok dikkatli yapılmalıdır. Karar verirseniz, bir uzman altını orijinallik açısından kontrol etmelidir. Külçenin menşeini belgeleyen bir sertifika ve satın alımını onaylayan belgeler almak da güzel olurdu.

Altın çubukların artıları

• Bu dokunsal bir yatırım seçeneğidir. Bir aracı kurum hesabındaki menkul kıymetler sanaldır ve sahip olduğunuzdan emin olmak için altın çubuğa dokunabilirsiniz.
• Giriş eşiği oldukça düşük. Barların boyutları bir gramdan başlar, bu nedenle kelimenin tam anlamıyla herkes biraz altın satın alabilir.

Altın çubukların eksileri

• Külçeler bir yerde saklanmalıdır. Tabii ki, onları evde komodininize koyabilir ve onları unutabilirsiniz. Ancak, yanlış depolamanın altının değerini düşürme riski taşıdığı unutulmamalıdır. Bu nedenle, daha sonra uygun fiyata satmak için tüm etiketleri ve belgeleri saklamak daha iyidir. Bu nedenle, birçok kişi değerli metalleri bir kasada tutar ve bu da maliyetlidir.
• Altın satın alırken, %20 katma değer vergisi ödemeniz gerekecek - bu parayı tam anlamıyla gerçek fiyatın üzerinde ödeyerek.
• Külçeler çalınabilir.
• Alış ve satış maliyeti arasındaki fark oldukça büyüktür. Örneğin, Sberbank tarafından sunulan Mart 2021 başlangıcı için oran burada.

yatırım yapmaya değer mi

Kişisel finans ve yatırım yönetimi uzmanı Igor Fainman'a göre, KDV ve altın külçelerinin satın alınması ve depolanmasıyla ilgili ek maliyetler nedeniyle, bu en karlı seçenek değil.

Beklentilerinizi karşılamak için altının fiyatının ne kadar artması gerekiyor? Çoğunlukla çok zengin insanlar, kârlılıklarını saymayı göze alamayan, ancak yalnızca milyarları kurtarmakla ilgilenen fiziksel külçeye yatırım yapar.

Igor Faynman

Kişiselleştirilmemiş metal hesabı (OMS)

Bu bir banka hesabının bir çeşididir, sadece üzerinde ruble veya dolar değil, satın aldığınız sanal altın vardır. Buna göre, geliriniz fiyat dalgalanmalarına bağlı olacaktır.

nerede açılır

Bankalar bununla meşgul ve bir bütün olarak tüm prosedür normal bir hesap açmaktan çok az farklı.

Zorunlu sağlık sigortasının avantajları

• KDV yok.
• Altın depolama konusunda endişelenmenize gerek yok.
• Basit hesap açma prosedürü.
• Külçe için bir alıcı aramanıza gerek yok - sadece sanal altını bankaya satıyor ve parayı döviz kuru üzerinden topluyorsunuz.

Zorunlu sağlık sigortasının eksileri

• Bu, fiziksel altın tarafından desteklenmeyen sanal altındır. Bir şey olursa, barlarınızı öylece alıp gidemezsiniz.
• Depersonalized metal hesapları Mevduat Sigorta Kurumu tarafından korunmamaktadır. Bankanın sorunları varsa, para kaybedersiniz.
• OMS'nin her durumda ödemeniz gereken bir banka komisyonu vardır - gelir elde edip etmediğiniz önemli değildir.
• Alış ve satış fiyatları arasında gözle görülür bir fark var. Örneğin, Sberbank'ın 9 Mart 2021'de sunduğu teklif şudur.

yatırım yapmaya değer mi

Artıları ve eksileri tartarsak, bunun altına yatırım yapmak için en kolay seçenek olduğu, ancak en karlı sonuçtan uzak olduğu ortaya çıkıyor.

altın paralar

Buradaki her şey adından belli - bunlar altından yapılmış madeni paralar. Bunlar yatırımdır ve akılda kalıcıdır. Birincisi, bir külçenin böyle bir eşdeğeridir ve bu durumda ağırlık önemlidir. İkincisi zaten tahsil edilebilir değerde olabilir, yani bazı durumlarda ağırlıkça çok daha pahalı bir değerde satılabilirler. Ancak prosedür biraz daha karmaşık olacak - madeni paralarla ilgilenen nümismatistleri aramanız gerekiyor.

Nereden Alınır

Bankalarda, uzman kuruluşlarda veya ellerle. Dolandırıcıların kurbanı olmamak için, bireylerle uğraşırken bir uzmanı dahil etmek daha iyidir.

Altın paraların artıları

• Külçe gibi onlara dokunabilir ve paranın neye harcandığını anlayabilirsiniz.
• Onları onlarca yıl içinde satmayı düşünüyorsanız, yatırımınızı önemli ölçüde artırabilirsiniz.
• Yatırım parası alırken KDV ödemeniz gerekmez.

Altın paraların eksileri

• Tahsil paraları satın alırken KDV ödemeniz gerekir.
• Koleksiyon paraları satmak kolay değildir.
• Madeni paralar güvenli ve çok dikkatli bir yerde saklanmalıdır. Hasar, maliyetlerini önemli ölçüde azaltabilir.

yatırım yapmaya değer mi

Madeni paralara yatırım yapmak, yalnızca çok uzun bir süre için istekliyseniz yatırım yapmaya değer. Yatırım paralarına yatırım yapmak daha kolaydır, ancak tahsil edilebilir paralar potansiyel olarak daha fazla kar getirebilir. Ancak aynı zamanda, on yıllardır nümismatistler tarafından talep edilecek olanları tam olarak satın almak gerekir. Bu nedenle, konuya dalmaya hazır olmanız gerekir.

Altın ETF

Bir ETF, bir borsada satın alınabilen, borsada işlem gören bir yatırım fonudur. ETF portföyü katılımınız olmadan oluşturulur, ancak kendinize bir parça satın alabilir ve ortak sahibi olabilirsiniz. Altın fonlarında portföy, fiziki bir kıymetli maden kullanılarak oluşturulmaktadır. Buna göre, hisse fiyatı altın fiyatındaki değişiklikleri çoğaltır.

Nereden alabilirim

ETF hisseleri borsada satın alınır. Bu, bir aracı kurum veya bireysel yatırım hesabı gerektirecektir.

En ünlü küresel fonlar SPDR Gold Shares (GLD) ve iShares Gold Trust'tır (IAU). Her ikisi de fiziksel olarak gerçek altın sahibidir. Örneğin Rusya'da bir FinEx Physically Gold ETF (FXGD) vardır. Ocak 2021'den beri altın külçelerinde saklanmaktadır. Ayrıca VTB - Altın Fonu da var. Değişim”(VTBG). Yakın zamana kadar, temel varlık zaten bilinen SPDR Gold Shares idi ve Kasım 2020'den beri bu, fiziksel depolamalı altındır.

Stanislav Magera mali müşavir

Altın ETF'nin Artıları

• Sadece yatırım yapın, depolama konusunda endişelenmenize gerek yok.
• ETF'ler, sıradan menkul kıymetler gibi borsalarda işlem görür; bu, yalnızca satın almanın değil, aynı zamanda satmanın da kolay olduğu anlamına gelir.

Altın ETF'nin Eksileri

• Aracı kurum veya bireysel yatırım hesabı açılması gerekmektedir. Komisyoncu bunun için bir komisyon alacaktır.
• Fon ayrıca ETF'yi yönetmek için bir komisyon alır.

yatırım yapmaya değer mi

Igor Fainman'a göre, bu tür yatırımlardan elde edilen sabit bir gelire güvenilemez. Ancak birikimlerini enflasyondan korumak ve altının değeri yükseldiğinde gelir elde etmek için bir fırsat var.

Altın yatırım fonu

Yatırım fonunun (MIF) anlamı, bir ETF'ninkiyle tamamen aynıdır. Yönetim şirketi, içindeki altın satın alarak bir portföy oluşturur ve bir yatırım fonunda hisse satın alıp ortak sahibi olabilirsiniz.

Artıları ve eksileri ETF'lere benzer. Aracılık hesabı açmanız gerekmedikçe ve komisyonun yönetim şirketine ödenmesi gerekecektir.

Altın madenciliği stokları

Bu tür menkul kıymetleri satın alarak doğrudan altına yatırım yapmıyorsunuz. Aksine, madencilerinin ekonomik olarak başarılı olmasını bekliyorsunuz. Bununla birlikte, hisse fiyatı büyük ölçüde altının fiyatına bağlıdır.

Nereden alabilirim

Diğer hisse senetleri gibi, borsalarda. En büyük şirketler Polyus, Polymetal ve Seligdar'dır. Hisseleri Moskova Borsasında mevcuttur.

Altın Madenciliği Şirketlerinin Hisselerini Satın Alma Artıları

• Para yatırmak kolaydır, mekanizma açıktır.
• Bir şirket temettü ödüyorsa, onlara güvenebilirsiniz.

Altın Madenciliği Şirketlerinin Hisselerini Satın Alma Eksileri

Bir aracı kurum veya bireysel yatırım hesabı açmanız gerekir. Komisyoncu bunun için bir komisyon alacaktır

yatırım yapmaya değer mi

Stanislav Magera'ya göre, altın madenciliği işine yapılan yatırımlar gelir getirebilir. Ancak, altın fiyatı uygun olsa bile, işin kendi sorunlarından kaynaklanan hisse senetleri üzerinde ek aşağı yönlü riskler var.

Altın yatırımı olarak kabul edilemez

Altın mücevher

Takı satın almak kesinlikle bir yatırım değildir.

Fiyat, bazen ürünün maliyetinin %80'ine ulaşan bir kuyumcunun işini içerir. Ve sizden gram fiyatına satın alacaklar. Bu nedenle, sermayeyi korumak için değil, ruh için küpeler ve bilezikler satın alınmalıdır.

Igor Faynman

İstisna, nadir bulunan koleksiyon mücevherleri olabilir, ancak bunları normal bir kuyumcuda bulamazsınız.

Seçenekler ve Vadeli İşlemler

Bu türevlerin altına yatırım yapmakla pek ilgisi yoktur. Daha ziyade, bu değerli metalin fiyatı ile ilgili spekülasyonlardan bahsediyoruz. Bu nedenle, artan karlılık getirebilirler, ancak riskler aynı zamanda artan riskleri de beraberinde getirir.

Bu araçlar sadece deneyimli yatırımcılar için uygundur. Yatırım yapmaya yeni başlıyorsanız ve biri size bu seçeneklerden birini sunuyorsa, kabul etmeden önce konuyu olabildiğince dikkatli bir şekilde incelemelisiniz.