Nakit açığı neden oluşur ve nasıl önlenir?

2024 Yazar: Malcolm Clapton | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 04:13

İşletme finansmanı uzmanı Alexander Afanasyev - nakit açığının ne olduğu ve bundan kaçınmak için finansmanın nasıl düzgün bir şekilde yönetileceği hakkında.

Küçük bir işletmeyi yönetmek yeterince kolaydır. Örneğin, bir metin yazarının projeleri zamanında teslim etmesi gerekir ve her şey onun için iyi olacaktır. Çalışanları, tedarikçileri ve çok sayıda müşterisi olan büyük bir şirketten bahsediyorsak, parayı hesaba katmakla ilgili zorluklar başlar.

Ne yazık ki, bir lider her zaman işiyle büyümez. Gittikçe daha fazla yükümlülüğü var, ama yine de her şeyi kafasında tutuyor ve gerektiği gibi parayı elden çıkarıyor.

Yönetici, hesaptaki makbuzları ve borçları kontrol etmediğinde, paranın bitme riskiyle karşı karşıya kalır. Maaş ödemek, kira ödemek, mal satın almak zorundasın ama para yok. Kredi çekmeniz veya mülk satmanız gerekiyor. Bir şirketin geçici olarak parası olmadığı duruma nakit açığı denir. Bunun meydana gelmesinden dolayı üç ana nedenden bahsedelim.

Masrafları planlamadı

Bir kafe sahibi olduğunuzu düşünün. Maaşınızı ödediniz, tedarikçilere ödeme yaptınız, ne kira ne de vergi borcunuz var. Her şey yolunda görünüyor, hesaplarda hala 200 bin ruble kaldı. Onları geliştirmeye yatırım yapmaya ve şef ve sous-chef için kurslar için ödeme yapmaya karar veriyorsunuz.

Birkaç gün sonra teslimat bölümünden bir kişi size gelir ve araba bakımı için 50 bine ihtiyacı olduğunu söyler. Bu planlı bir harcama ve siz bunu unuttunuz. Bunun için para yok - bu nakit boşluğu.

Gişeye kapılmamak nasıl

Bir ödeme takvimi tutmanız gerekir. Hesaptan gelen tüm planlanmış giderlerin ve ona gelen fişlerin girildiği tablodur. Böylece hesaplarda paranın kalmadığı dönemler olup olmayacağını göreceksiniz. Ayın başında bir ödeme takvimi hazırlamak en iyisidir.

Ödeme takvimi şablonu →

Kendimiz için çok fazla aldı

Çoğu zaman, sahipleri bu fonların gelecekte faydalı olacağını düşünmeden işten çok fazla para alırlar.

Bir mobilya mağazanız olduğunu hayal edin. Başarılı bir reklam kampanyası yapıldı, birçok ön sipariş alındı ve gişede para ortaya çıktı. Çalışmanız için kendinizi ödüllendirmeye ve en yeni MacBook'u satın almaya karar verdiniz. Sonra parayı mobilya tedarikçilerine aktardınız, satıcılara maaşları ödediniz, depo için ödeme yaptınız. Daha fazla para kalmadı, ancak yine de fazla mesai mobilyalarını teslim eden nakliyecilere ve sürücülere ödeme yapmamız gerekiyor. MacBook'un satılması gerekecek.

Gişeye kapılmamak nasıl

Önce net karı hesaplamalı, sonra kendinize para harcamalısınız. Net gelir, gelir ile değişken ve sabit maliyetler, vergiler, krediler, amortisman arasındaki farktır. Kendiniz için net kârdan fazlasını alamazsınız. Ve daha azı daha iyidir, böylece iş geliştirme için kalır.

Projenin şartları ertelendi

Dört kişilik bir onarım ekibinin başında olduğunuzu hayal edin. Bir dairenin tadilatı için 500 bin sipariş alıyorsunuz ve üç aşamalı bir ödeme üzerinde anlaşıyorsunuz: Malzemeler için hemen 200 bin, nesnenin kabulünden sonra 200 bin ve ayda 100 bin.

Siparişi 30 günde tamamlamayı planladınız, bu yüzden işçilerle bir aylık çalışma ve her biri 50 bin ödeme için anlaştınız. İşçiler zamanında bitirdi ve müşteri uzaktaydı. İşçiler beklemeyi kabul etti. Bir hafta sonra müşteri geldi ve her şeyi iyice kontrol etmeye başladı. Ardından uzmanları yeniden geliştirme konusunda anlaşmaya davet etti. Bir hafta daha sürdü. Bunca zaman işçiler aradı ve para istedi. Ve ödeyecek hiçbir şeyiniz yoktu - bir gişe boşluğundaydınız.

Gişeye kapılmamak nasıl

Tüm yükümlülükleri yerine getirmek için yeterli olan bir ön ödeme almanız gerekir. Ayrıca, müşterinin projeyi kabul etmesi veya reddetmesi gereken şartları sözleşmede belirtmeye değer.

Ve diğer durumlar

Nakit açığı için birçok senaryo var. Alacak hesaplarında para sıkışabilir: müşteriye ertelenmiş bir ödeme yaptınız ve ödeme yaptığında boş bir kasa ile bekliyorsunuz. Bazen girişimcinin hatası olmadan nakit açığı olabilir. Örneğin, catering alanında, kötü bir tedarikçiyle anlaşabilir veya çok fazla mal yazabilirsiniz.

Bu sorunlar sizi ilgilendirmesin diye detaylı proje bütçeleri yapın ve harcamaları planlayın. Nakit boşluğu oluşması durumunda, her zaman bir nakit güvenlik yastığınız olmalıdır. 1-2 aylık çalışma için parayı yedekte tutmaya çalışın.