Pasaport kopyası kullanarak kredi almak mümkün mü

2024 Yazar: Malcolm Clapton | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 04:13

Bir can korsanı, profesyonel bir avukatla birlikte sorunu anlar ve kendinizi dolandırıcılıktan nasıl koruyacağınız konusunda tavsiyeler verir.

“Bir emekli bir milyon dolarlık krediyle kapatıldı”, “Bir başkasının kredisi nedeniyle tahsildarlara zulmediliyor” - bu tür başlıklar genellikle İnternet forumlarında ve hatta medyada bulunur.

Kitle bilincinde, herkesin herkes için kredi başvurusunda bulunabileceği bir klişenin olması şaşırtıcı değildir. Sadece pasaportun bir kopyası veya en azından bir seri ve numara olacaktı. Bakalım bu gerçekten böyle mi?

Belgeler

Herhangi bir kredi ve mikrofinans kuruluşunun bir kredi (kredi) için gerekli belgelerin bir listesi vardır. Bazılarının katı kuralları vardır ve liste uzundur: tescil işaretli bir pasaport, 2-NDFL, SNILS, TIN, evlilik cüzdanı. Diğerleri çalıştıkları yerden bir sertifika bile istemiyorlar, sadece pasaporta ihtiyaçları var. Ama kesinlikle orijinal!

Anastasia Loktionova şirketler grubu "Rusmikrofinans"

Pasaportun bir kopyası üzerinde kredi veya kredi almak, "Gelirlerin Yasallaştırılmasına (Aklanması) Karşı Mücadeleye Dair …" Federal Yasasının hükümlerine aykırıdır. Ona göre, pasaportun bir kopyasının hamilinin kimliği belirsiz olarak kabul edilir. İster banka ister mikrofinans şirketi olsun, yasal alanda çalışan borç verenlerin hiçbiri pasaportun aslı ile uzlaştırmadan bir nüshasını kabul etmeyecektir.

Dolandırıcılık şemaları

Ancak zaman zaman hoş olmayan olaylar da yaşanıyor.

• Banka çalışanları ile gizli anlaşma. Dolandırıcıların bir dolandırıcılığa dönüşmesi için en azından belgeleri hazırlayan bir kredi memuruyla anlaşmaları gerekir. Ayrıca pasaporta göre nakit veren kasiyer ve borçluyu kontrol eden güvenlik servisi ile de paylaşmanız gerekebilir. Örnek: Pasaport verilerini kullanan bir banka çalışanı, sevgilisinin hiç görmediği bir arkadaşı için kredi verdi.
• Yetkinin kötüye kullanılması. Bazen banka çalışanları kendilerini kredi sisteminden daha akıllı olarak görürler ve borçlunun istediği miktardan biraz daha fazla harcarlar. Farkı ceplerine koyuyorlar. Örnek: Bir kişi araba kredisi için geldi ve bir çalışan da onun için bir mikro kredi verdi.

Bütün bu durumlarda, insan faktörü kilit bir rol oynar.

Bir kredi veya mikrofinans kuruluşunun vicdansız bir çalışanının yardımı olmadan, pasaport kopyası kullanarak kredi vermek mümkün değildir.

Ve böyle bir çalışan bulmak kolay değil. Sonuçta, bu tür eylemler yalnızca iş kaybıyla değil, aynı zamanda cezai kovuşturmayla da tehdit ediyor.

Anastasia Loktionova'ya göre, bir vatandaş pasaportunun bir kopyasını kullanarak kredi veya kredi almaya çalışırsa, Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun 159.1 Maddesi uyarınca dolandırıcılık olarak nitelendirilecektir.

İhtiyati önlemler

Kendinizi dolandırıcılıktan koruduğunuzdan emin olmak için:

• Pasaport verilerinizi sosyal ağlarda yayınlamayın ("VKontakte" içindeki "Belgeler" de dahil) ve e-posta ile göndermeyin (veya muhatap tarafından alındıktan hemen sonra silin).
• Belgelerin kopyalarını bulutlarda veya flash sürücülerde saklamayın. Pasaportunuzun bir taramasını Google Drive'a yüklediyseniz, herhangi bir dosya paylaşırken erişim ayarlarını izleyin.
• Pasaportunuzu kaybederseniz sadece pasaport dairesine değil polise de başvurun.
• Kredi geçmişinizi düzenli olarak kontrol edin.

Almadığınız bir kredi veya kredinin ödemesini alırsanız panik yapmayın. Pasaportunuzu elinize alın ve bir kredi veya mikrofinans kuruluşu ile durumu netleştirmek için gidin. Açıklayıcı bir not hazırlayın, krediyi onaylayan çalışanla konuşun, verildiği gün CCTV görüntülerini isteyin. Unutma, hukuk senin yanında.

Bir banka veya mikrofinans kuruluşu "Tüketici kredisi (kredi)" veya "Vadesi geçmiş borçları geri almak için faaliyetler yürütürken bireylerin haklarının ve meşru menfaatlerinin korunması hakkında …" yasasını ihlal ederse, bunları Roskomnadzor'a şikayet edebilirsiniz. ya da savcılık. Koleksiyoncular yasayı ihlal ederse, Federal İcra Servisi'ne bir şikayet yazmalısınız. Aynı zamanda örgütün yetkilerini aştığının kanıtlanması da önemlidir.

Anastasia Loktionova şirketler grubu "Rusmikrofinans"